워렌 버핏도 추천하는 주식 투자 전략, 나는 해외 ETF에 투자한다.

바쁜 시간에 종목 공부를 하지 않고도 평균 7% 이상의 수익을 얻을 수 있다면 여러분은 어떻게 하실 건가요? 주식 투자를 해본 사람이라면 이 말이 얼마나 어렵고 힘든지 알 수 있지만, 실제로 가능합니다. 바로 해외 ETF SPY에 투자하는 것이죠. 요즘 같은 변동성이 심한 시장에서 저는 결국 지수 투자로 투자 전략을 바꿨습니다. 오늘 저와 같은 생각을 가진 투자자를 도와줄 <나의 첫 해외 ETF 포트폴리오>를 소개합니다.

 

* 이 글은 매수, 매도를 추천하는 글이 아닙니다. 투자는 본인 책임하에 이뤄지는 것입니다.

** 정보에 오류가 있다면 지적해주시면 감사하겠습니다. 올바른 정보가 공유될 수 있는 블로그 문화를 함께 만들어요.

*** 이 글은 책의 내용 일부를 발췌한 글입니다. 상세한 내용은 직접 책을 읽으시길 권합니다.

차  례

1. 내용 요약
- ETF의 다섯 가지 장점
- ETF 투자시 확인 사항

 

시간이 없다면, 자신이 없다면 대신 일하는 전문가에게 맡겨라

 

뉴 노멀 시대, 예금 금리가 4%도 안 되는 시대에 저축만 하는 시대는 지났습니다. 투자를 하지 않으면 부를 거머쥘 수 없고 제대로 된 투자를 하지 않으면 원금을 지키기도 어렵습니다. 이런 까닭에 투자 공부를 하지 않고 다짜고짜 투자, 재테크를 하다 보니 손실이 나고 오히려 원금이 줄어드는 상황이 반복됩니다. 쉽지 않은 투자... 만약 쉽게 투자할 수 있는 방법이 있다면 독자분들은 어떻게 할 건가요? 자신보다 훨씬 뛰어난 전문가들이 나를 대신하여 일하고 있다면 수익률이 더 나아지지 않을까요?

 

뛰어난 펀드매니저에게 돈을 맡기는 것도 방법이지만, 우리는 이보다 훨씬 싼 수수료를 내고 일정 수익률 이상의 주식 투자를 할 수 있는 방법이 있습니다. 바로 ETF에 투자하는 것이지요. 10년간 박스권에 갇힌 코스피와 달리 미국 시장지수를 추종하는 SPY ETF는 시간이 지날수록 꾸준히 우상향해왔습니다. 그렇습니다. 우리는 시장지수에 투자하는 해외 ETF를 통해 적어도 꾸준한 수익을 실현할 수 있습니다.

 

 

 

나의 첫 해외ETF 포트폴리오 요약

2011년 국내주식을 시작하며 기울어진 운동장이라 느낀 저자(수페 TV)는 해외주식으로 눈을 돌렸습니다. 해외에는 삼성전자와 같은 기업이 많고 50년간 배당금을 늘려온 기업도 무려 40개가 넘는다는 것도 알게 됐습니다. 만일 배당금을 늘려온 기업에 투자했다면 나의 노후는 더욱 풍요로워졌겠죠?

 

개별종목과 ETF중 무엇에 투자하면 좋을까?

 

자연스레 위와 같은 질문이 떠오를 겁니다. 해외 ETF 시장 규모는 날이 갈수록 커지고 있습니다. SPY ETF는 순자산총액이 450조 원이 넘으며 이는 국내 전체 ETF 순자산총액의 7배에 달하는 수치입니다. 얼마나 해외 ETF에 대한 투자자들의 관심이 높은지 알 수 있죠.

 

다시, 본론으로 돌아와 개별종목과 ETF 중 어디에 투자하는게 좋을지 알아봅시다. 하나의 예를 들게요. 온라인 쇼핑으로 생각나는 네이버, 쿠팡과 같이 해외에는 아마존이 있습니다. 아마존의 주가를 검색하니 22년 2월 기준 1주에 3000달러. 한국 돈으로 350만 원이나 됩니다. 평범한 직장인의 월급보다 비싼 아마존은 사고 싶어도 사기가 힘든 꿈의 주식과 같죠. 이럴 때 투자 대안이 될 수 있는 게 ETF입니다. 아마존이 포함된 해외 ETF XLY는 22년 2월 기준, 181달러로 한화 약 21만 원이었습니다. 아마존의 10분의 1도 안 되는 가격으로 투자할 수 있는 셈이죠.

 

ETF의 다섯 가지 장점

그럼 ETF에 투자해야하는 이유를 보충하기 위해 장점을 살펴보겠습니다. 

 

첫째, 다양한 분야에 투자할 수 있습니다.

ETF에 투자한다면 기본적으로 상장기업을 모아 지수와 섹터에 따른 투자를 할 수 있습니다. 나아가 부동산, 채권, 금, 은 등 투자상품으로도 확장이 가능하여 소비자 니즈에 맞는 ETF 상품이 활발하게 출시되고 있습니다.

 

둘째, 적은 금액으로 분산투자효과를 누릴 수 있습니다.

주식분할 하기 전, 아마존과 구글의 주가는 일반 개인이 매수하기에는 부담스러운 가격이었습니다. 하지만 ETF 투자를 한다면 소액으로도 아마존과 같은 기업에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 또, 분산투자를 어려워하는 개인투자자에게도 다양한 종목, 자산으로 구성된 ETF는 분산투자효과를 누릴 수 있습니다.

 

셋째, 펀드의 장점은 살리고 단점이 보완된 상품.

ETF는 펀드처럼 운용사에 높은 보수를 지불할 필요가 없어 수수료가 저렴합니다. 또 개별주식처럼 실시간으로 원하는 만큼 쉽고 빠르게 거래할 수 있습니다.

 

넷째, 간접투자를 할 수 있어 기업분석에 대한 부담이 적습니다.

가치투자를 위해 한 종목에 대해 펀드멘털을 분석하는데 부담을 느끼는 투자자에게 S&P 500 지수를 추종하는 ETF에 투자한다면 따로 기업의 재무제표를 평가할 필요가 없습니다.

 

다섯 번째, 주식배당처럼 ETF 역시 분배금을 받을 수 있습니다.

미국 주식에  투자하는 이유 중 하나는 바로 배당주 투자입니다. 그런 배당주를 모아둔 ETF에 투자하면 각 기업의 배당금만큼 ETF에서 자체적으로 분배금을 지급해줍니다.

 

 

ETF 투자시, 반드시 확인해야 하는 다섯 가지 사항

ETF는 기업에 직접투자하는 것이 아니기 때문에 개별종목에 투자하는 것과는 다릅니다. 대부분이 ETF.com과 운용사 홈페이지에서 확인이 가능한데, 어떻게 확인해야 하는지 살펴보겠습니다.

 

1. 상장일

기업이 증시 상장하는 것처럼 ETF도 상장을 합니다. 업력이 긴 기업은 안정된 회사로 여기듯 ETF역시 오래 운용될수록 인정받습니다. 이유는 운영을 잘해 사람들의 관심과 투자가 끊기지 않은 ETF는 살아남습니다. 반면 그렇지 못한 ETF는 상장폐지라는 쓴맛을 볼 수밖에 없기 때문입니다. 만일, 2008년 이전 상장한 ETF는 리먼 브라더스라는 사태를 이겨낸 튼튼한 ETF이니 2008년 이전부터 상장된 ETF인가를 살펴보세요.

 

2. 총보수

총부스는 운용사에서 가져가는 수수료를 뜻합니다. ETF의 총보수 비율은 보통 0.03%~0.8%정도로 책정되며 테마 ETF가 지수 추종 ETF보다 상대적으로 수수료가 높습니다.

 

※총보수 계산방법

보수가 0.5%인 ETF에 1천만원 투자했다면 총보수는 5만 원입니다. 다만, 한 번에 5만 원을 부과하는 것이 아니라 거래일수에 따라 계산합니다. 즉, 하루 만에 거래를 끝냈다면 5만 원을 365일로 나눠 하루치인 몇 백 원만 지불하면 됩니다.

 

3. 자산 규모

자산 규모가 크다는 것은 그만큼 많은 투자자가 그 종목에 투자했다는 것을 뜻하며 이는 해당 상품이 매력적이라는 의미이기도 합니다. 상장일이 오래됐거나 자산규모가 크다고 반드시 매력적인 ETF는 아니라는 것입니다.

 

4. 투자 섹터

우리가 투자할 ETF가 어떤 분야에 투자하고 있는지 살펴봐야 합니다. 이정보는 ETF운용사 홈페이지에서 찾아볼 수 있습니다.

 

※ETF 투자 섹터 확인 방법

구글 검색창에 "티커 + sector"로 검색하면 대부분의 정보 쉽게 찾을 수 있음

 

XLV 섹터 확인

 

 

5. 투자기업 Holdings

ETF의 수익률은 결국 해당 ETF가 어느 기업에 투자하는지로 결정됩니다. 그렇기 때문에 ETF에 투자할 때는 ETF가 투자하는 기업이 어디인지도 꼼꼼하게 살펴봐야합니다.

 

 

ETF 투자에 대한 기초 지식을 쌓기 좋은 책

 

ETF 투자에 대해 망설이는 이유는 역시 잘 모르기 때문일겁니다. 제가 안내드린 것은 ETF투자에 필요한 최소한의 확인사항입니다. ETF투자에 대한 자세한 정보를 알고 싶다면 책을 한 번 읽어보길 추천합니다. ETF의 운용 알고리즘이 어떻게 짜여있는지까지 나온 것은 아니지만, 최소한 이 정도는 확인해야 한다는 내용을 담고 있다 생각합니다.

 

제가 생각하는 ETF 투자의 장점은 "시간"과 "추세"를 파악하여 투자하기가 쉽다는 생각입니다. 운용사에서 나를 대신하여 기업 분석하고 투자해주어 시간을 절약할 수 있고 시장 추종하는 ETF는 매크로 흐름에 따라 투자하는데 결정하기가 쉬웠습니다. 여러분은 어떠신가요? 그럼 글을 마치겠습니다.